เช็คลิสต์นักลงทุนมือใหม่ ตรวจสอบความพร้อมก่อนลงทุนในกองทุนรวม
ไม่ว่าคุณจะเป็นมือใหม่หัดลงทุนหรือมือเก่าชั้นเซียน ก็คงเคยได้ยินคำว่า กองทุนรวม กันมาบ้างแล้ว เพราะการลงทุนประเภทนี้จัดว่าเป็นหนึ่งในการลงทุนที่ได้รับความนิยมและหลายกองทุนได้รับการสนับสนุนจากภาครัฐ บางกองทุนสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ เช่นเดียวกับ
ประกันภัย และด้วยเหตุผลหลายประการตั้งแต่ผลตอบแทนจนถึงความสะดวกและง่ายในการติดตามผล แต่ถึงอย่างนั้นคุณต้องไม่ลืมว่าการลงทุนทุกชนิดมีความเสี่ยง แล้ววันนี้คุณพร้อมสำหรับการ
ลงทุน ชนิดนี้แล้วหรือยัง ลองดูสิว่าคุณรับเงื่อนไขเหล่านี้ได้มากน้อยแค่ไหนและเป็นคนที่เหมาะสมกับกองทุนประเภทนี้หรือไม่
1.คุณไม่มีเวลาศึกษาเรื่องการลงทุนมากนัก
การ ลงทุน บางประเภท เช่น ตลาดหุ้น
ตั๋วแลกเงิน และตลาดเงินตราต่างประเทศมีความเสี่ยงสูงที่จะสูญเสียเงินต้นได้ โดยเฉพาะเมื่อคุณไม่มีความรู้หรือมักรู้ช้ากว่าคนอื่น ในหลายครั้งการตัดสินใจก่อนหน้าเพียงไม่กี่นาทีกลับส่งผลต่อกำไรที่ได้อย่างมหาศาล หากคุณไม่มีเวลาพอที่จะ วางแผนการเงิน อย่างละเอียดและทุ่มเทให้กับการลงทุนแล้วล่ะก็ การมอบหมายให้ผู้มีประสบการณ์จัดการเงินของคุณย่อมจะดีกว่าแน่
2.คุณรับความเสี่ยงได้ไม่มากนัก
ตามปกติกองทุนจะกระจายรูปแบบการลงทุนไปยังแหล่งต่างๆ ทั้งภายในประเทศและภายนอกประเทศ รวมถึงสินทรัพย์อื่นๆ เพื่อลดความเสี่ยงที่เกิดจากการลงทุนเพียงประเภทเดียว ซึ่งการกระจายความเสี่ยงจะทำให้ได้ผลตอบแทนที่แน่นอนกว่า แต่ในบางครั้งก็อาจจะได้กำไรไม่หวือหวา แต่ได้ค่อนข้างแน่ ผลตอบแทนสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยเงินฝากที่ค่อนข้างต่ำและไม่น่าดึงดูด นี่จึงเป็นทางสายกลางสำหรับคนที่รักความมั่นคงแต่ก็อยากลงทุนให้เงินเก็บงอกเงย และไม่อยากนำ เงินก้อน ที่อุตส่าห์เก็บหอมรอมริบมาไปเสี่ยง
3.คุณอยู่ในเกณฑ์ที่ต้องเสียภาษีเงินได้
กองทุนที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาล เช่น LTF และ RMF สามารถใช้ในการลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ทำให้การลงทุนดังกล่าวมีความน่าสนใจมากหากคุณมีเงินได้ถึงเกณฑ์ที่ต้องเสียภาษี หรือราว 23,000 บาทต่อเดือนขึ้นไป เพราะนอกจากเป็นการเก็บออมและลงทุนไปพร้อมๆ กันแล้วยังทำให้คุณประหยัดได้อีกทุกปีตอนยื่นแบบด้วย
4.คุณเชื่อว่าการให้มืออาชีพดูแลเงินของคุณดีกว่าทำด้วยตัวเองแบบครึ่งๆ กลางๆ
หากคุณเป็นมืออาชีพในวงการใดก็ตามคงจะทราบดีกว่าการจะเก่งอะไรสักอย่างนั้นไม่ใช่เรื่องง่ายและต้องใช้เวลามาก คงจะไม่ดีแน่หากคุณไม่พร้อมที่จะจัดการลงทุนลงแรงและเวลามหาศาลเพื่อติดตามพอร์ตของคุณ ก็ทำไมไม่มอบหมายให้ผู้เชี่ยวชาญจัดการ วางแผนการเงิน และจัดการ เงินก้อน โตแทน ส่วนคุณก็นำเวลาไปใช้ในกิจกรรมอื่นที่อยากทำจริงๆ แถมไม่ต้องมาปวดหัววุ่นวายในวันหยุด แม้ตลาดหุ้นของไทยจะมีวันหยุด แต่หัวคุณคงหยุดคิดไม่ได้แน่
เป็นอย่างไรบ้าง คุณอยู่ในข่ายที่สมควรลงทุนใน กองทุนรวม หรือเปล่า อย่าลืมว่านี่เป็นเพียงหนึ่งทางเลือกเท่านั้น คงจะดีกว่าหากคุณสามารถประเมินตัวเองว่าเหมาะสมกับการลงทุนแบบไหนเพราะแต่ละคนมีเวลาและรับความเสี่ยงได้ไม่เท่ากัน การไม่หยุดหาความรู้ใส่ตัวจึงไม่ต่างกับการทำ ประกันชีวิต สำหรับนักลงทุนที่ดีทุกคน
